МОШЕННИКИ И КРЕДИТОВАНИЕ

Дата обновления статьи 16.07.2023 г.

В последнее время большинство людей обращаются в банки и биржи для того, чтобы оформить кредит на открытие своего бизнеса. Такой способ является самым быстрым, однако не самым надежным, поскольку в сфере денежного оборота очень часто встречаются мошенники и практически невозможно отличить преступника от настоящего кредитора.

Что такое мошенничество? Мошенничеством является присвоение заемных средств с целью обогащения. Если сумма превышает 2500 рублей, то участники преступления привлекаются к уголовной ответственности, меньше – к административной (ст.7.27 КоАП).

Конечно, конкуренция на рынках всегда способствует разработке компании новых решений для того, чтобы быть на первом месте, чем остальные. Однако, если конкуренция достаточно высокая, то таких компаний по займам достаточно, чтобы найти мошенника или брокера, помогающие получить поддельные документы.

Так какие схемы ограбления Вашего кошелька существуют? Как обезопасить себя и быть готовым ко всему, ведь от действий недобросовестных лиц могут пострадать обычные люди, банки и предприниматели?

ДЕНЕЖНЫЙ ЗАЙМ ПО «ЛЕВЫМ» ДОКУМЕНТАМ

Большинство таких мошенников прибегают к способу «левых» документов, где организация регистрирует себя как «фирма на один день» для развития малого бизнеса (у малых компаний меньше обязательств перед законом, нежели чем у больших). Делается это с целью защитить себя от видимости и преследования законодательных органов.

Далее искажается информация о собственных данных для дальнейшего оспаривания в делах своей непричастности, отказа от своих обязательств. Согласитесь, что если на бумаге написано все как положено, существуют Ваши подписи под определенными пунктами, но при этом Вы являетесь совершенно другим человеком, то намного проще избежать ответственности за свои действия.

Поэтому, набрав себе клиентов, мошенники предоставляют им липовые документы со всей ложной информацией. Возможно, что посетитель даже не знает, что такой фирмы и не существует вовсе.

И наконец, резкое объявление своей организации банкротом с целью невыдачи денег или непогашения долга какой-либо фирмы.

НЕДОБРОСОВЕСТНОЕ ПОСРЕДНИЧЕСТВО: МОШЕННИКИ НЕ ДРЕМЛЮТ

Бывает и так, что и сами сотрудники банков являются самыми настоящими аферистами и знатоками своего подпольного дела.
По Вашим оставленным копиям паспорта и анкеты банк может запросто оформить кредит на человека. Идеальной жертвой становятся те люди, которые неплатежеспособны. Гражданин, который не может рассчитаться по долгам.

Важно, что такое действие могут провести и малые фирмы. Для мошенников все упрощается, когда такие займы проводятся через Интернет: социальные сети и сайты. Огромным плюсом для них является то, что все данные о Вас уже закреплены в Вашем профиле, а предоставлять документы, паспорта и подписывать договора уж точно не нужно. Этот метод достаточно быстрый, мошенники успеют скрыться, а доказать что-то против них практически невозможно.

Основными посредниками являются брокеры. Брокер – это лицо, выполняющее посреднические функции (сделки) между заинтересованными сторонами. Как и в фильме «Волк с Уолл-стрит» все начиналось с того, что брокерская контора находилась в неизвестном для организаций месте и предлагала небольшие акции. Такие брокеры не указывают своего юридического лица, тем более что большинство из них совершенно идентичны. Никто не может проверить даже местонахождение бирж. Таким образом, жертвами становятся не только люди по телефонным звонкам с предложением об инвестициях, но также и большие компании.

Бывает и так, что большинство компаний брокеров зарегистрированы по двум адресам: в нашей стране и за границей. Ваши инвестиции и акции переводят в валюту, а Вы даже не знаете об этом. Проще говоря, на Ваших деньгах наживаются абсолютно чужие люди, а поймать их невозможно. Самые крупные компании-брокеры находятся в Сент-Винсенте и Гренадинах. У государств указано на какой риск клиент собственноручно соглашается сотрудничать с таинственными организациями.

Помните, что вся информация, которую предоставляет брокер может быть неактуальной, а лицензий у таких компаний нет. Кроме того, такие компании изначально предоставляют большое количество «плюшек», демонстрируя на примерах людей, которые благодаря их компании разбогатели. Подчеркивая свой «уникальный профессионализм», они уговаривают Вас внести крупную сумму, ведь бонусы Вы уже получили, пора сотрудничать. С виду бесхитростный договор, а на самом деле настоящая фикция.

Как только компания принимает решение, что с Вами договор окончен, хотя на самом деле его срок еще не истек, то брокеры имеют право заблокировать счет. Причин – множество, а указывать на одну из них никто не собирается. Подумайте еще раз, нужен ли Вам такой договор?

Еще брокеры-мошенники односторонне меняют договор. Вы развязываете руки настоящим преступникам, а вот они в свою очередь обвинят Вас в том, чего Вы вообще не делали. Если начнете выдвигать претензии, то Вам обязательно укажут на пункт, позволяющий брокеру самостоятельно корректировать договор.

Кто способен на подобные аферы? Правильный ответ: настоящие психологи. Скупая все базы телефонных номеров, затем начиная звонить всем людям из списка. О Вас выясняют подробности, чтобы знать, на какие рычаги нажимать при разговоре. Если Вам дают гарантию о всех успешных сделках, это всегда риск. Помните: постоянные успешные сделки зачастую невозможны. Большинство людей ведутся на такие слова как «помощь от профессионалов», «возможность получить чудесный заработок». Подумайте сами, разве есть гарантия того, где Вы живете получить такие суммы здесь и сейчас? Ответ очевиден и уже крутится у Вас в голове.

Что же тогда делать? Как не попасться мошенникам и обезопасить себя?

1. Всегда проверять базу мошенников по выдаче кредитов. – у Вас появится необходимость не передавать в лишний раз свои личные данные в чужие руки. Помните, что все документы необходимо хранить в надежном месте (в случае обвинения Вас в «виновности» потери документов и невозможности оплатить кредит, если за Вас уже его оформили).
2. До подписи пунктов договора о кредите внимательно читайте договор! – Если Вас не устраивают пункты договора, то всегда можно обратиться и в другие банки. Не спешите рассматривать только один банк или фирму. Лучше всегда быть с холодным расчётом, нежели чем остаться без ничего.
3. Покупки в онлайн-магазинах делать только на проверенных сайтах. – зачастую онлайн-магазины и сайты продают Ваши номера. Вам начинают названивать неизвестные номера, предлагающие свои услуги в качестве кредиторов или же присылают SMS-сообщения, которые являются платными при их нажатии, ответе на них. Поэтому, проверяйте информацию об онлайн-магазинах тщательнее.
4. Блокируйте неизвестные номера. – может быть, один раз приняв звонок, ничего не будет, но потом Вам будут постоянно названивать. Что делать? Немедленно заблокируйте номер. Номер будет высвечиваться, но сработает автоматическая функция сброса. Затем скопируйте номер и проверьте его, проверив в Интернете. Ну, как? Кто же еще Вам будет так часто звонить, как биржи, занимающиеся кредитами.
5. Сохраняйте бдительность – только так Вы сможете избежать ненужные проблемы, предотвратить ошибки и защитить себя от мошенников.

Даже если большинство людей знают о проблемах мошенничества, то в такую ловушку все равно попадают. Однако первыми под угрозой попадают люди старшего поколения. Как бы это не было трудно, но постарайтесь объяснить цели мошенников и чего они хотят заполучить, то, что не хотят Вам отдавать.
Помните, что очень сложно отличить кто перед Вами стоит, кто с Вами общается: опытный специалист или коварный человек, стремящийся завладеть Вашими доходами.

Удачи!

P.S. Внимание! По вопросам сотрудничества, коммерческие предложения, вопросы и связь с администратором сайта www.ktoskazal.site по электронной почте: ktoskazale@gmail.com